LTF คืออะไร

ไหนๆก็เกริ่นเรื่อง LTF สามารถนำมาใช้สิทธิ์ลดหย่อนภาษีได้ถึงแค่ปี 2559 กันไปแล้ว วันนี้มาเข้าเรื่องเกี่ยวกับ LTF ให้ลงลึกกันอีกหน่อยดีกว่า ใกล้จะสิ้นปีแล้วด้วย

LTF(ย่อมาจาก Long Term Equity Fund)หรือ กองทุนรวมหุ้นระยะยาว เป็นกองทุนรวมแบบพิเศษที่ให้สิทธิผู้ลงทุนนำเงินลงทุนในแต่ละปีมาใช้ลดหย่อนภาษีได้

โดยสามารถนำไปหักลดหย่อนภาษีได้สูงสุด 15%ของรายได้ในแต่ละปีแต่ต้องไม่เกิน 500,000บาท ซื้อปีไหนก็ใช้ลดหย่อนภาษีของปีนั้น(ซึ่งปีนี้ก็จะหมดเขต 31ธ.ค.นี้)แต่ต้องถือต่อไปอีกให้ครบ 5ปีปฏิทินถึงจะขายคืนได้

ยิ่งฐานภาษีสูงมากก็ยิ่งประหยัดได้มาก

ซึ่ง LTF แต่ละบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนก็จะมีรายละเอียดแยกย่อยแตกต่างกันไป เช่น สัดส่วนการลงทุนในหุ้นหรือตราสารหนี้,มีปันผล,ไม่มีปันผล,ลงทุนในตลาด SETหรือ MAI แต่หลักๆ คือต้องมีการนำไปลงทุนในหุ้นด้วย

วันนี้ขอยกตัวอย่างกองทุน LTF ของบลจ.ไทยพาณิชย์ กับ บลจ.กสิกรมาให้ดู เพื่อช่วยในการตัดสินใจ ใครรับความเสี่ยงได้น้อยก็เลือกที่ลงในหุ้นน้อยๆแล้วกันนะ

LTF ของบลจ.ไทยพาณิชย์
มีทั้งหมด 6กองทุน แบ่งเป็น 2รูปแบบตามความเสี่ยง

เสี่ยงน้อย ด้วยลักษณะกองทุนที่ออกแบบมา เพื่อลดความผันผวนจากหุ้นให้ต่ำลง
SCBLT1 - ไทยพาณิชย์หุ้นระยะยาวปันผล 70/30
:: มีนโยบายการจ่ายปันผล
:: จะมีสัดส่วนการลงทุนไม่เกิน 70% ที่เหลือจะเป็นตราสารหนี้

SCBLTS - ไทยพาณิชย์หุ้นระยะยาวสมาร์ท
:: ไม่มีนโยบายการจ่ายปันผล
:: มีการลงทุนใน SET50 Index Futures ในทิศทางที่ใช้หักล้างกับตลาดหุ้น ทำให้ลดความผันผวนจากตลาดหุ้นได้เกือบ 40%


เสี่ยงมาก ด้วยลักษณะการลงทุนในหุ้นอย่างเต็มที่ แต่ในบางช่วงเวลาก็จะมีการปรับเปลี่ยนสัดส่วนบ้างเล็กน้อย
SCBLT2 - ไทยพาณิชย์หุ้นระยะยาว พลัส
:: ไม่มีนโยบายการจ่ายปันผล
:: ลงทุนในหุ้นกลุ่ม SET50 ที่เป็นหุ้นขนาดใหญ่ ประมาณ 90%

SCBLT3 - ไทยพาณิชย์หุ้นระยะยาว เอ็มเอไอ
:: ไม่มีนโยบายการจ่ายปันผล
:: กระจายการลงทุนในหุ้นที่หลากหลาย
: กลุ่มหุ้น SET50 ประมาณ 40%
: กลุ่มหุ้นที่อยู่ในกลุ่มล่างของ SET100 และ MAI ประมาณ 40%
: ที่เหลือประมาณ 20% จะปรับเปลี่ยนตามสภาวะการณ์ รวมถึงมีการลงทุนใน SET50 Index Futures ด้วย

SCBLT4 - ไทยพาณิชย์หุ้นระยะยาวอินเตอร์
:: มีนโยบายการจ่ายปันผล
:: มีการกระจายไปลงทุนในกองทุนต่างประเทศประมาณ 5 - 10% (SCBPGF, SCBAEM)

SCBLTT - ไทยพาณิชย์หุ้นระยะยาวทาร์เก็ต
:: มีนโยบายการจ่ายปันผล
:: เป็นรูปแบบผสมที่หลากหลายการลงทุน เหมือนเป็นตัวรวมของ LTF ทั้ง 5 กองทุนข้างต้น

LTF ของบลจ.กสิกร มี 6 กองทุน
เริ่มตั้งแต่กองทุน LTF ที่มีความเสี่ยงสูงที่สุด ไปยัง LTF ที่มีความเสี่ยงต่ำ ดังนี้

1) เค 20 ซีเล็คท์ หุ้นระยะยาวปันผล (K20SLTF) ลงทุนในหุ้นขณะใดขณะหนึ่งไม่เกิน 20 บริษัท มีนโยบายจ่ายเงินปันผล
เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการลงทุนในหุ้น โดยเลือกเฉพาะหุ้น ที่มีศักยภาพสูง 20 อันดับแรก

2) เค โกรท หุ้นระยะยาวปันผล (KGLTF) ลงทุนในหุ้นที่มีอัตราการเจริญเติบโตสูง มีนโยบายจ่ายปันผล
เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการลงทุนในหุ้นที่มีอัตราการเจริญ เติบโตสูงในอันดับต้นๆ

3) เค หุ้นระยะยาว (KEQLTF) ลงทุนในหุ้นพื้นฐานดี ไม่จ่ายปันผล
เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการลงทุนในหุ้น โดยกระจายการลงทุนในหลายๆ กลุ่มอุตสาหกรรม

4) เค หุ้นระยะยาวปันผล (KDLTF) ลงทุนในหุ้นพื้นฐานดี มีนโยบายจ่ายเงินปันผล
เหมาะสำหรับ ผู้ที่ต้องการลงทุนในหุ้น โดยกระจายการลงทุนในหลายๆ กลุ่มอุตสาหกรรม

5)เค 70:30 หุ้นระยะยาวปันผล (K70LTF) ลงทุนในหุ้นไม่เกินร้อยละ 70 มีนโยบายจ่ายเงินปันผล
เหมาะสำหรับผู้ที่สามารถรับความผันผวนของราคาหุ้นได้บ้าง

6) เค สตราทีจิค ดีเฟ็นซีฟ หุ้นระยะยาวปันผล (KSDLTF) ลงทุนในหุ้น และสัญญาซื้อขายล่วงหน้าเพื่อลดความเสี่ยงจากหุ้นมีนโยบายจ่ายปันผล
เหมาะสำหรับผู้ที่สามารถรับความผันผวนของราคาหุ้นได้น้อยมาก

ส่วนรายละเอียด LTF ของบลจ.อื่นๆไปหาเพิ่มกันเอาเองนะจ๊ะ ^^

หลักการเลือกบลจ.ก็เหมือนๆกับซื้อกองทุนทั่วไปตามที่เคยเขียนไปก่อนหน้านี้แล้ว เช่น ดูความสะดวกในการซื้อ ดูผลประกอบการณ์ ฯลฯ อ้อ มีตารางแสดงผลการดำเนิงงานกองทุนมาเป็นตัวช่วยพิจารณาให้ด้วย คลิกตามลิงก์ไปเลยนะจ๊ะ

ตารางแสดงผลการดำเนินงานกองทุน LTF

แล้วครั้งต่อไปจะมาเจาะลึกกันลงไปอีก วันนี้ยาวไปละ เดี๊ยวจะขี้เกียจอ่านกันซะก่อน

ฝันดีจ้า